工银尊利中短债债券D: 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金(D类份额)基金产品资料概要更新

发布日期：2025-05-23 10:24 点击次数：178

工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金（D 类份额）基金产品资料概要更新编制日期：2025 年 5 月 14 日送出日期：2025 年 5 月 16 日本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。一、产品概况基金简称工银尊利中短债债券基金代码 006740 下属基金简称工银尊利中短债债券 D 下属基金交易代码 024251 工银瑞信基金管理有限公中国邮政储蓄银行股份有基金管理人基金托管人司限公司上市交易所及上市日基金合同生效日 2019 年 4 月 30 日 - 期基金类型债券型交易币种人民币运作方式普通开放式开放频率每个开放日开始担任本基金基金基金经理杨曼丽经理的日期证券从业日期 2016 年 3 月 7 日《基金合同》生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者其他基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人在履行一定程序后终止《基金合同》并进入基金财产清算程序，无需召开基金份额持有人大会审议。二、基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。本基金在严格控制风险和保持良好流动性的基础上，重点投资于中短债主题的债券，投资目标力求获得超越业绩比较基准的投资回报。本基金的投资范围包括国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票据、次级债、政府支持机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转换债券的纯债部分、资产支持证券、国债期货、银行存款、同业存单、债券回购、现金等金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可投资范围转债的纯债部分除外）、可交换债券。本基金投资组合资产配置比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短债主题债券的比例不低于非现金基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金（D 类份额）基金产品资料概要更新本基金将在利率预期分析及其久期配置范围确定的基础上，通过情景分析和历史预测主要投资策略相结合的方法， “自上而下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而确定具有最优风险收益特征的资产组合。业绩比较基准中债-综合财富（1-3 年）指数收益率。本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合型基金，风险收益特征高于货币市场基金。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图无。三、投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：份额（S）或金额（M）费用类型收费方式/费率 /持有期限（N） N＜7 天 1.50% 赎回费 N≥7 天 0.00% 申购费本基金 D 类份额不收取申购费。 (二) 基金运作相关费用以下费用将从基金资产中扣除：费用类收费方式/年费率或金额收取方别管理费 0.3% 基金管理人和销售机构托管费 0.1% 基金托管人销售服务费审计费 26,000.00 元会计师事务所第 2页共 4页工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金（D 类份额）基金产品资料概要更新用信息披露费按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以其他费在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见相关服务机构用本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。金额以基金定期报告披露为准。 (三) 基金运作综合费用测算若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：工银尊利中短债债券 D 基金运作综合费率（年化）注：基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）。基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。四、风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。本基金可投资国债期货，国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大损失。本基金可投资于资产支持证券，将面临信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。《基金合同》生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于金份额持有人大会审议。故投资者还将面临基金合同自动终止的风险。当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 (二) 重要提示中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明第 3页共 4页工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金（D 类份额）基金产品资料概要更新投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理和适用的法律”章节的约定处理。基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。五、其他资料查询方式以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999 六、其他情况说明无第 4页共 4页